Să vorbim despre un proiect în ecosistemul Bitcoin Nu au mai rămas multe proiecte pentru ecosistemul Bitcoin pe @KaitoAI Conține: @GOATRollup @Lombard_Finance @build_on_bob @BotanixLabs etc Dar este cea mai valoroasă pistă din circuitul Web3 în acest moment Astăzi aș dori să vă prezint @Lombard_Finance Acest articol acoperă: 1. Stadiul actual de dezvoltare 2. Urmăriți analiza oportunităților 3. Avantaj competitiv de bază 4. Riscuri și dezavantaje potențiale 5. Rezumat 1. Stadiul actual de dezvoltare Lansarea rețelei principale: Implementarea rețelei principale Ethereum a fost finalizată, sprijinind angajamentul și împrumutul de jetoane ETH și ERC-20 Creșterea TVL: Volumul total de blocare a depășit 50 de milioane de dolari, cu o rată anuală de creștere de 300% (începând cu T2 2024) Parteneri: Oracolele Chainlink au fost integrate și au fost stabilite parteneriate de lichiditate cu Aave și Compound Expansiune funcțională: Au fost adăugate opțiuni de minerit de lichiditate și miză, îmbunătățind implicarea utilizatorilor și oportunitățile de câștig Construirea comunității: Dezvoltarea activă a comunității și construirea de parteneriate pentru a-i extinde influența în ecosistemul Bitcoin 2. Analiza oportunităților de urmărire (Liquid Pledge Derivatives Track) Oportunitate de piață Bonus de creștere LSDfi: Rata de miză Ethereum este de doar 26% (față de media lanțului PoS de 60%+) și există un loc uriaș de creștere Se așteaptă ca piața LSD să ajungă la 100 de miliarde de dolari până în 2025, crescând cu o rată de creștere anuală compusă de 45% Decalaj de produs inovator: soluțiile existente nu acceptă miza cu mai multe lanțuri Piața instrumentelor derivate gajate pentru active non-ETH este încă la început Cerere instituțională: Creșterea cererii de produse de miză conforme (SEC Regulatory Boost) Instrumentele de gestionare a trezoreriei la nivel de întreprindere lipsesc Piață neexploatată: Bitcoin are o capitalizare de piață de peste 1,2 trilioane de dolari, dar piața DeFi este încă în stadii incipiente, cu o penetrare extrem de scăzută și un spațiu uriaș de creștere Oportunități cu BRC-20 și Ordinals: Aceste noi standarde Bitcoin creează o nouă cerere de împrumuturi și lichiditate 3. Avantaj competitiv de bază Avantaje tehnologice Model dinamic al ratei dobânzii: Algoritm pentru ajustarea ratelor de împrumut în timp real (APY este cu 15-30% mai mare decât Aave) Motor de curățare a lanțurilor încrucișate: Suportă curățarea automată a lanțurilor încrucișate a 8 lanțuri EVM (întârziere de lichidare< 3 secunde) Schimb cu alunecare zero: Mecanismul AMM integrat cu gestionează răscumpărarea unor cantități mari de active gajate API-uri la nivel de instituție: Oferă API-uri și SDK-uri de gestionare a trezoreriei specifice instituției Mecanismul pool-ului de asigurări: Constituirea a 2% din veniturile contractului ca rezervă pentru creanțe neperformante Design nativ Bitcoin: construit direct pe rețeaua Bitcoin, nu ca un lanț lateral sau o altă soluție de înveliș a blockchain-ului Securitatea pe primul loc: Profitați de securitatea și imuabilitatea Bitcoin pentru a reduce riscul contractelor inteligente Avantajele produsului: Agregator LSD: Acces unic la protocoale majore, cum ar fi Lido și Rocket Pool Intrarea în finanțare instituțională: Odată cu aprobarea ETF-urilor Bitcoin și a interesului instituțional crescut pentru criptomonede, cererea pentru servicii DeFi de calitate instituțională este în creștere Avantajul primului venit: Un intrat timpuriu în spațiul Bitcoin DeFi, construind recunoașterea mărcii și o bază de utilizatori Ecosistem complet de creditare: Oferiți servicii complete de creditare, inclusiv împrumuturi ipotecare, furnizare de lichidități și agricultură de randament Ușor de utilizat: O interfață de utilizator simplificată care reduce bariera de intrare pentru utilizatorii Bitcoin pentru a utiliza DeFi Model inovator de lichiditate: Soluții de lichiditate dezvoltate care sunt adaptate la caracteristicile rețelei Bitcoin 4. Riscuri și dezavantaje potențiale Riscul operațional Incertitudinea de reglementare: SEC din SUA plasează jetonul LMB pe "Lista de supraveghere a valorilor mobiliare" Se preconizează că costul conformității cu UE MiCA va crește cheltuielile de exploatare cu 30%. Risc tehnic: atacuri Oracle în 2023 (850.000 de dolari pierduți) Complexitatea contractelor cross-chain are ca rezultat o acoperire de audit de doar 75% Limitări tehnice Limitări ale scriptului Bitcoin: Limbajul de scripting al Bitcoin are funcționalități limitate, ceea ce face dificilă implementarea unor funcții complexe DeFi, ceea ce poate limita inovația produsului Debitul rețelei: Rețeaua Bitcoin are o capacitate limitată de procesare a tranzacțiilor, ceea ce poate duce la congestie și taxe mari în perioadele de vârf Riscul concurențial Noi intrați: Odată cu creșterea Bitcoin DeFi, mai mulți concurenți intră pe piață, cum ar fi alte platforme de creditare bazate pe BTC Concurența cross-chain: presiunea concurențială din partea ecosistemelor DeFi consacrate, cum ar fi Ethereum, care au deja protocoale de creditare stabilite Provocări de adoptare Nevoile de educație ale utilizatorilor: Mulți deținători de Bitcoin sunt deținători pe termen lung care nu sunt familiarizați cu conceptele DeFi și necesită multă muncă educațională Incertitudinea de reglementare: mediul global de reglementare DeFi este în continuă schimbare, ceea ce ar putea avea un impact asupra evoluțiilor viitoare Concurența pe piață: Aave V3 a lansat un produs similar EigenLayer, un proiect emergent, acaparează cotă de piață 5. Rezumat @Lombard_Finance ocupă o poziție proeminentă pe piața Bitcoin DeFi în creștere rapidă, satisfacând cererea pieței prin furnizarea de servicii native de împrumut Bitcoin. Principalele puncte forte ale proiectului sunt avantajul său de prim venit, designul nativ Bitcoin și ecosistemul cuprinzător de creditare. Cu toate acestea, proiectul se confruntă și cu provocări precum limitările tehnice ale Bitcoin, presiunile concurențiale pentru creștere și educația utilizatorilor. Pe fondul deținerilor uriașe de Bitcoin, dar al penetrării scăzute a DeFi, Lombard Finance are potențialul de a obține o creștere semnificativă în următorii ani, în special cu o adoptare instituțională sporită și integrare între lanțuri. Pentru investitori și utilizatori, înțelegerea acestor avantaje și provocări este esențială pentru a evalua potențialul pe termen lung al unui proiect. Pe măsură ce ecosistemul Bitcoin DeFi se maturizează, adaptabilitatea și inovația Lombard Finance vor fi un factor cheie în succesul său.