Wat is KYC: wat kun je verwachten en waarom is het belangrijk?

Wat is KYC en waarom moet ik dit invullen?

KYC of Know Your Customer is een regelgevings- en beveiligingsproces dat financiële instellingen gebruiken om de identiteit van hun gebruikers te verifiëren. Het is een belangrijke stap in het handhaven van een veilig, transparant en wettelijk conform platform voor iedereen.

Door KYC te voltooien, help je ons:

• Bevestigen dat je bent wie je zegt dat je bent

• Voldoen aan wereldwijde financiële regelgeving en antiwitwaswetgeving (AML)

• Je account en de bredere community beschermen tegen fraude, identiteitsdiefstal en ander misbruik

Of je nu crypto koopt, geld overmaakt of toegang wilt tot geavanceerde functies, het voltooien van KYC zorgt voor een soepelere en veiligere toegang.

Moet ik KYC maar één keer voltooien?

Niet per se.

KYC is geen eenmalige taak, maar een continu proces dat mee evolueert met je accountgebruik en wijzigingen in de regelgeving. Hoewel je eerste verificatie de basis omvat, kan je gevraagd worden om:

• Je gegevens regelmatig bij te werken, vooral als je identiteitsbewijs is verlopen of als de regelgeving verandert

• Aanvullende documenten te verstrekken wanneer je activiteit toeneemt of je patronen aanzienlijk veranderen

• Vervolgvragen te beantwoorden als onderdeel van een grondiger beoordelingsproces, ook wel 'enhanced due diligence' genoemd (EDD)

Dit helpt ons om je profiel actueel te houden en zorgt ervoor dat je account veilig blijft.

Uit welke stappen bestaat KYC?

KYC bestaat uit verschillende verificatiestappen, afhankelijk van je activiteit, regio en risicoprofiel. Dit is wat het proces kan omvatten:

1. Identiteitsverificatie

• Upload een duidelijke foto van een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs (paspoort, identiteitskaart of rijbewijs)

• Maak een live selfie of gebruik gezichtsherkenning om je ID te matchen

• Ons systeem controleert de geldigheid van documenten en of ermee geknoeid is met behulp van beveiligde verificatietools

2. Customer Due Diligence (CDD)

• Deel basisgegevens zoals:

  • Je beroep

  • Je inkomstenbron

  • Hoe je van plan bent het platform te gebruiken (bijvoorbeeld handelen, staken, vasthouden)

• Deze gegevens helpen ons om onze diensten te personaliseren en abnormaal gedrag te herkennen

3. Enhanced Due Diligence (EDD)

• Als je account is gemarkeerd als risicovol (bijvoorbeeld vanwege grote transacties of politiek prominente personen), kunnen we je vragen om:

  • Bewijs van adres (energierekening, bankafschrift)

  • Bron van geld of vermogen (bijvoorbeeld loonstrookjes, bedrijfsdocumenten)

• Deze stap zorgt voor transparantie en naleving van strengere wettelijke vereisten

4. Voortdurende monitoring

• We controleren je accountactiviteit in real-time met geavanceerde systemen

• Als we ongebruikelijke transacties of gedrag zien, kunnen we contact met je opnemen voor meer informatie

• Zo kunnen we fraude stoppen voordat je er last van hebt

5. Vernieuwing van KYC

• Je kan gevraagd worden om je gegevens opnieuw te bevestigen of bij te werken, vooral als je identiteitsbewijs verloopt of als de wetgeving in je regio verandert

6. Periodieke beoordeling

• We controleren regelmatig of je huidige activiteiten nog overeenkomen met je oorspronkelijke profiel

• Zo kunnen we inconsistenties opsporen en de integriteit van ons platform versterken

Waarom moet ik opnieuw verifiëren?

Opnieuw verifiëren betekent niet dat er iets mis is; het is een standaard onderdeel van KYC-onderhoud. Je kan gevraagd worden om opnieuw te verifiëren om:

• Je identiteit opnieuw te bevestigen voor accountbeveiliging

• Ongeoorloofde toegang of financiële fraude te voorkomen

• Te voldoen aan bijgewerkte lokale en internationale regelgeving

Wees gerust: je gegevens worden versleuteld en behandeld in overeenstemming met de wetgeving inzake gegevensbescherming, waaronder de AVG en andere wereldwijde normen.

Wat is de volgende stap voor KYC?

We werken voortdurend aan het verbeteren van de KYC-ervaring om deze sneller, veiliger en gebruiksvriendelijker te maken. Dit kun je verwachten:

• Snellere verwerkingstijden door automatisering en AI-verificatie

• Betere beveiliging met versleutelde opslag en tools voor gezichtsherkenning

• Privacygerichte updates die onnodige blootstelling van gegevens minimaliseren

• Betere ondersteuning voor wereldwijde identiteitsbewijzen en regionale verificatieopties

Naarmate de regelgeving verandert, verandert ook KYC. We doen er alles aan om je ervaring soepel en veilig te houden.