Co to jest KYC: czego się spodziewać i dlaczego ma to znaczenie?

Co to jest KYC i dlaczego muszę ją ukończyć?

KYC, lub Know Your Customer, to proces regulacyjny i bezpieczeństwa, który instytucje finansowe wykorzystują do weryfikacji tożsamości swoich użytkowników. Jest to kluczowy krok w utrzymaniu bezpiecznej, przejrzystej i zgodnej z prawem platformy.

Przechodząc KYC, pomagasz nam:

• potwierdzić, że jesteś tym, za kogo się podajesz

• zapewnić zgodność z globalnymi przepisami finansowymi i przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

• zabezpieczyć konto — i społeczność — przed oszustwami, kradzieżą tożsamości i innymi nadużyciami.

Niezależnie od tego, czy kupujesz kryptowaluty, przelewasz środki, czy uzyskujesz dostęp do zaawansowanych funkcji, weryfikacja KYC zapewnia płynniejszy i bezpieczniejszy dostęp.

Czy muszę przejść KYC tylko raz?

Nie do końca.

KYC nie jest jednorazowym zadaniem — to ciągły proces, który ewoluuje wraz z użytkowaniem konta i zmianami regulacyjnymi. Chociaż wstępna weryfikacja obejmuje podstawy, możesz zostać poproszony o:

• okresową aktualizację danych, zwłaszcza jeśli Twój dokument tożsamości stracił ważność lub zmieniły się przepisy.

• dostarczenie dodatkowych dokumentów, gdy poziom Twojej aktywności wzrośnie lub wzorce ulegną znacznej zmianie.

• odpowiedź na pytania uzupełniające w ramach pogłębionego procesu weryfikacji, znanego jako Enhanced Due Diligence (EDD).

Pomaga nam to aktualizować profil użytkownika i zapewnia stałe bezpieczeństwo Twojego konta.

Jakie kroki wchodzą w skład KYC?

KYC obejmuje kilka warstw weryfikacji w zależności od aktywności, regionu i profilu ryzyka. Oto, co może obejmować ten proces:

1. Weryfikacja tożsamości

• Prześlij wyraźne zdjęcie dokumentu tożsamości wydanego przez rząd (paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy).

• Zrób selfie lub użyj funkcji rozpoznawania twarzy, aby dopasować swój dokument

• Nasz system sprawdza ważność dokumentów i wykrywa ewentualne manipulacje przy użyciu bezpiecznych narzędzi weryfikacyjnych

2. Customer Due Diligence (CDD)

• Podziel się podstawowymi informacjami, takimi jak

  • Twój zawód

  • Twoje źródło dochodów

  • W jaki sposób zamierzasz korzystać z platformy (np. handel, stakowanie, przechowywanie środków)

• Te szczegóły pomagają nam dostosować usługi i wykryć nietypowe zachowania

3. Enhanced Due Diligence (EDD)

• Jeśli konto użytkownika jest oznaczone jako obarczone wyższym ryzykiem (na przykład transakcje o dużej wartości lub osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne), możemy wymagać:

  • Potwierdzenie miejsca zamieszkania (rachunek za media, wyciąg bankowy)

  • Źródło funduszy lub majątku (np. odcinki wypłat, dokumenty biznesowe)

• Krok ten zapewnia przejrzystość i zgodność z bardziej rygorystycznymi wymogami regulacyjnymi

4. Monitorowanie

• Monitorujemy aktywność na kontach w czasie rzeczywistym za pomocą zaawansowanych systemów

• W przypadku wykrycia nietypowych transakcji lub zachowań możemy skontaktować się z użytkownikiem w celu uzyskania wyjaśnień

• Pomaga to powstrzymać oszustwa, zanim dotkną one użytkownika

5. Odświeżenie KYC

• Możesz zostać poproszony o ponowne potwierdzenie lub aktualizację swoich danych — zwłaszcza gdy Twój dowód tożsamości wygaśnie lub zmienią się przepisy w Twoim regionie

6. Przegląd okresowy

• Regularnie oceniamy, czy bieżąca aktywność użytkownika odpowiada jego początkowemu profilowi.

• Pomaga nam to identyfikować niespójności i wzmacniać integralność naszej platformy

Dlaczego jestem proszony o ponowną weryfikację?

Ponowna weryfikacja nie jest oznaką kłopotów — to rutynowa część procesu KYC. Możesz zostać poproszony o ponowną weryfikację, aby:

• ponownie potwierdzić tożsamoścć w celu ochrony konta

• zapobiegać nieautoryzowanemu dostępowi lub oszustwom finansowym

• utrzymać zgodność z aktualnymi przepisami lokalnymi i międzynarodowymi

Możesz mieć pewność, że Twoje dane są szyfrowane i przetwarzane zgodnie z przepisami o ochronie danych, w tym RODO i innymi globalnymi standardami.

Co dalej z KYC?

Stale ulepszamy proces KYC, aby był szybszy, bezpieczniejszy i bardziej przyjazny dla użytkownika. Oto, czego możesz się spodziewać:

• szybsze przetwarzanie dzięki automatyzacji i weryfikacji opartej na sztucznej inteligencji

• większe bezpieczeństwo dzięki szyfrowanej pamięci masowej i narzędziom do rozpoznawania twarzy

• aktualizacje zorientowane na prywatność, które minimalizują niepotrzebną ekspozycję danych

• szersza obsługa globalnych typów dokumentów i regionalnych opcji weryfikacji

Wraz z ewolucją przepisów zmienia się również KYC — a my dokładamy wszelkich starań, aby zapewnić płynność i bezpieczeństwo.