O que é o KYC: o que esperar e por que é importante?

O que é o KYC e por que é necessário que o complete?

KYC, ou Know Your Customer, é um processo regulatório e de segurança que as instituições financeiras utilizam para verificar a identidade dos seus utilizadores. É um passo fundamental para manter uma plataforma segura, transparente e em conformidade legal para todos.

Ao concluir o KYC, ajudas-nos a:

• Confirmar que és quem dizes ser

• Cumprir as regulamentações financeiras globais e as leis contra a lavagem de dinheiro (AML)

• Proteger a tua conta — e a comunidade em geral — contra fraudes, roubo de identidade e outros tipos de uso indevido

Quer estejas a comprar cripto, a transferir fundos ou a aceder a funcionalidades avançadas, concluir o KYC permite um acesso mais fluido e seguro.

Só preciso de concluir o KYC uma vez?

Não exatamente.

O KYC não é uma tarefa única — é um processo contínuo que evolui com a utilização da tua conta e as alterações regulamentares. Embora a tua verificação inicial cubra o básico, poderá ser-te solicitado que:

• Atualizes as tuas informações periodicamente, especialmente se o teu documento de identificação tiver expirado ou se os regulamentos forem alterados

• Forneças documentos adicionais quando o nível de atividade aumentar ou os padrões mudarem significativamente

• Respondas a perguntas complementares como parte de um processo de análise mais aprofundado, conhecido como Devida Diligência Reforçada (EDD)

Isto ajuda-nos a manter o teu perfil atualizado e garante a segurança contínua da tua conta.

Que passos estão envolvidos no KYC?

O KYC envolve várias camadas de verificação, dependendo da tua atividade, região e perfil de risco. Eis o que o processo pode incluir:

1. Verificação de Identidade

• Carrega uma foto nítida de um documento de identificação emitido pelo governo (passaporte, identidade nacional ou carta de condução)

• Tira uma selfie em tempo real ou usa o reconhecimento facial para confirmar a tua identidade

• O nosso sistema verifica a validade dos documentos e a adulteração utilizando ferramentas de verificação seguras

2. Devida Diligência do Cliente (CDD)

• Partilha informações básicas, tais como:

  • A tua profissão

  • A tua fonte de rendimentos

  • Como planeias utilizar a plataforma (por exemplo, trading, fazer staking, detenção)

• Estes detalhes ajudam-nos a personalizar os serviços e a identificar comportamentos anormais

3. Devida Diligência Reforçada (EDD)

• Se a tua conta for sinalizada como de alto risco (por exemplo, transações de alto volume ou pessoas politicamente expostas), poderemos solicitar:

  • Comprovativo de morada (fatura de serviços públicos, extrato bancário)

  • Fonte dos fundos ou património (por exemplo, recibos de vencimento, documentos comerciais)

• Este passo garante transparência e conformidade com requisitos regulamentares mais rigorosos

4. Monitorização em curso

• Monitorizamos a atividade da tua conta em tempo real utilizando sistemas avançados

• Se detetarmos transações ou comportamentos invulgares, poderemos contactar-te para esclarecimentos

• Isto ajuda a impedir a fraude antes que esta te afete

5. Atualização de KYC

• Poderá ser-te solicitado que reconfirmes ou atualizes os teus dados—especialmente quando o teu documento de identificação expirar ou as leis na tua região forem alteradas

6. Revisão periódica

• Avaliamos regularmente se a tua atividade atual corresponde ao teu perfil inicial

• Isto ajuda-nos a identificar inconsistências e a reforçar a integridade da nossa plataforma

Porque é que me pedem para verificar novamente?

A verificação não é sinal de problema — é uma parte habitual da manutenção KYC. Poderás ter de verificar novamente para:

• Reconfirmar a tua identidade para proteção da conta

• Prevenir o acesso não autorizado ou fraudes financeiras

• Manter a conformidade com os regulamentos locais e internacionais atualizados

Podes ficar tranquilo, os teus dados são encriptados e tratados de acordo com as leis de proteção de dados, incluindo o RGPD e outras normas globais.

O que vem a seguir para o KYC?

Estamos constantemente a melhorar a experiência KYC para torná-la mais rápida, segura e fácil de usar. Eis o que podes esperar:

• Tempos de processamento mais rápidos através da automatização e verificação impulsionada por IA

• Maior segurança com armazenamento encriptado e ferramentas de reconhecimento facial

• Atualizações centradas na privacidade que minimizam a exposição desnecessária de dados

• Suporte mais amplo para tipos de identificação globais e opções de verificação regional

À medida que as regulamentações evoluem, o KYC também evoluirá — e estamos empenhados em manter a tua experiência perfeita e segura.