Cos'è KYC: cosa aspettarsi e perché è importante?
Cos'è la verifica KYC e perché è necessario completarla?
KYC, o Know Your Client, è un processo normativo e di sicurezza che le istituzioni finanziarie utilizzano per verificare l'identità del loro utente. È un passo fondamentale per mantenere una piattaforma sicura, trasparente e conforme alla legge per tutti.
Completando la verifica KYC, ci aiuterai a:
Confermare la tua identità
Rispettare la regolamentazione finanziaria globale e le leggi antiriciclaggio
Proteggere il tuo conto e la community da frodi, furti di identità e altri abusi
Che tu stia acquistando criptovaluta, trasferimento fondi, o accedendo a funzionalità avanzate, completando la KYC permetti un accesso più fluido e sicuro.
Devo completare la verifica KYC solo una volta?
Non esattamente.
La KYC non è un'attività una tantum, ma un processo continuo che si evolve con l'utilizzo del conto e le modifiche normative. Sebbene la verifica iniziale copra le nozioni di base, potrebbe essere richiesto di:
Aggiornare periodicamente le tue informazioni, soprattutto se il tuo documento d'identità è scaduto o se le normative cambiano
Fornire documenti aggiuntivi quando il tuo livello di attività aumenta o i modelli cambiano in modo significativo
Rispondere alle domande successive come parte di un processo di revisione più approfondito, noto come due diligence migliorata
Questo ci aiuta a mantenere aggiornato il tuo profilo e garantisce la sicurezza in corso del tuo conto.
Quali sono le fasi della KYC?
La KYC prevede diversi livelli di verifica a seconda dell'attività, della regione e del profilo di rischio./ Ecco cosa può includere il processo:
1. Verifica dell'identità
Carica una foto chiara di un documento d'identità rilasciato dal governo (passaporto, documento d'identità nazionale o patente di guida)
Scatta un selfie dal vivo o usa il riconoscimento facciale per abbinare il tuo documento d'identità
Il nostro sistema verifica la validità e la manomissione dei documenti utilizzando strumenti di verifica sicuri
2. Due Diligence del cliente
Condividi dettagli di base come:
La tua professione
La tua fonte di reddito
Come prevedi di utilizzare la piattaforma (ad esempio, trading, staking, holding)
Questi dettagli ci aiutano a personalizzare i servizi e a individuare comportamenti anomali
3. Due Diligence migliorata
Se il conto è contrassegnato per un rischio più elevato (ad esempio, transazione ad alto volume o persone politicamente esposte), possiamo richiedere:
Prova di residenza (bolletta, estratto conto)
Fonte di reddito o stato patrimoniale (ad esempio, buste paga, documenti aziendali)
Questo passaggio garantisce la trasparenza e la conformità ai requisiti normativi più severi
4. Monitoraggio continuo
Monitoriamo la tua attività del conto in tempo reale utilizzando sistemi avanzati
Se rileviamo transazioni o comportamenti insoliti, potremmo contattarti per chiarimenti
Questo aiuta a arrestare le frodi prima avvengano
5. Aggiornamento KYC
Potrebbe esserti chiesto di riconfermare o aggiornare i tuoi dati, soprattutto quando il tuo documento d'identità è scaduto o le leggi nella tua regione cambiano
6. Revisione periodica
Valutiamo regolarmente se la tua attività attuale corrisponde al tuo profilo iniziale
Questo ci aiuta a identificare le incongruenze e a rafforzare l'integrità della nostra piattaforma
Perché mi viene chiesto di verificare di nuovo?
La verifica non è un segno di problema: fa parte della routine della manutenzione KYC. Potresti essere invitato a ripetere la verifica per:
Confermare nuovamente la tua identità per proteggere il conto
Prevenire accessi non autorizzati e frodi finanziarie
Mantenere la conformità con la regolamentazione aggiornare locale e internazionale
Stai tranquillo, i tuoi dati sono crittografati e gestiti in conformità con le leggi sulla protezione dei dati, incluso il GDPR e altri standard globali.
Qual è il futuro di KYC?
Miglioriamo costantemente l'esperienza KYC per renderla più veloce, sicura e facile da usare. Ecco cosa aspettarsi:
Tempo di elaborazione più rapido grazie all'automazione e alla verifica basata sull'intelligenza artificiale
Maggiore sicurezza con l'archiviazione crittografata e gli strumenti di riconoscimento facciale
Aggiornamenti basati sulla privacy che riduce l'esposizione ai dati non necessari
Supporto più ampio per i tipi globali di documenti d'identità e le opzioni di verifica regionali
Con l'evoluzione della regolamentazione, migliorerà anche la KYC e ci impegniamo a rendere la tua esperienza semplice e sicura.