Банкрутство FTX: Кредиторам загрожує ризик у $2,5 мільярда
Крах FTX залишив майже 400,000 кредиторів у пошуках способів повернути свої кошти, створивши один із найзначніших випадків неплатоспроможності в історії криптовалют. Хоча було відновлено $11,4 мільярда активів, кредитори стикаються з критичним викликом: завершенням обов'язкового процесу верифікації «Знай свого клієнта» (KYC). Невиконання вимог до продовженого терміну 1 червня 2025 року може поставити під загрозу понад $2,5 мільярда претензій.
Чому верифікація KYC важлива для кредиторів FTX
Верифікація KYC є наріжним каменем процесу повернення коштів для кредиторів FTX. Спочатку термін був встановлений на 3 березня 2025 року, але його продовжили до 1 червня 2025 року, надавши кредиторам додатковий час для підтвердження своєї особи. Цей процес важливий з кількох причин:
Запобігання шахрайським виплатам: KYC гарантує, що кошти розподіляються серед легітимних кредиторів, зменшуючи ризик виплат хакерам або шахраям.
Відповідність регуляторним вимогам: Процес відповідає законам про боротьбу з відмиванням грошей (AML), що є критично важливим для фінансових установ.
Ефективне повернення коштів: Верифіковані кредитори можуть отримати повні грошові виплати на основі вартості їхніх активів станом на листопад 2022 року, коли FTX зазнав краху.
Попри важливість процесу, багато кредиторів стикаються з труднощами у завершенні KYC, включаючи мовні бар'єри, недостатню обізнаність та технічні проблеми.
Фінансові ризики: $2,5 мільярда претензій під загрозою
Фінансові наслідки для кредиторів, які не завершать процес KYC, є вражаючими. Претензії на суму менше $50,000 становлять $655 мільйонів, тоді як претензії на суму понад $50,000 складають $1,9 мільярда. Це ставить під загрозу загалом $2,5 мільярда, якщо новий термін буде пропущено.
FTX планує почати виплати кредиторам 30 травня 2025 року, але лише тим, хто завершив процес KYC. Відновлені $11,4 мільярда будуть розподілені серед верифікованих кредиторів, що робить своєчасні дії надзвичайно важливими.
Шахрайство на вторинному ринку претензій FTX
Вторинний ринок претензій на ліквідацію FTX став осередком шахрайської діяльності. Шахраї використовують відчай кредиторів, застосовуючи передові технології, такі як підміна облич за допомогою штучного інтелекту, щоб обманювати покупців. Ці шахрайські претензії не лише шкодять окремим кредиторам, але й ускладнюють загальний процес повернення коштів.
Як штучний інтелект сприяє шахрайству
Інструменти на основі штучного інтелекту дозволяють шахраям створювати переконливі фальшиві особи, що ускладнює розрізнення легітимних претензій від шахрайських. Це призвело до посилення перевірок у процесі верифікації, що ще більше підкреслює важливість дотримання вимог KYC.
Поради для уникнення шахрайства
Кредитори, які працюють на вторинному ринку, повинні дотримуватися таких заходів:
Перевіряти автентичність претензій через офіційні канали.
Уникати угод, які здаються занадто вигідними.
Бути в курсі нових шахрайських тактик і схем.
Юридичні суперечки: FTX проти Three Arrows Capital (3AC)
Процес банкрутства FTX ускладнюється юридичними суперечками, зокрема з Three Arrows Capital (3AC). FTX відхилив претензію на $1,53 мільярда від 3AC, звинувачуючи хедж-фонд у високоризикових торгових стратегіях, які сприяли його краху.
Ліквідація активів і її вплив
FTX стверджує, що ліквідація активів 3AC була контрактно дозволена і спрямована на стабілізацію балансу рахунків. Конвертуючи волатильні активи у фіатну валюту, FTX заявляє, що діяло в найкращих інтересах кредиторів. Однак 3AC заперечує це, стверджуючи, що ліквідація погіршила його втрати.
Уроки для криптоіндустрії
Ця юридична битва підкреслює складнощі криптовалютних банкрутств і маржинальних угод. Вона слугує застереженням для інших платформ, наголошуючи на необхідності надійного управління ризиками та прозорих операцій.
Подолання труднощів у процесі KYC
Хоча продовжений термін надає певне полегшення, багато кредиторів все ще стикаються зі значними перешкодами у завершенні процесу KYC. Поширені труднощі включають:
Мовні бар'єри: Кредитори, які не володіють англійською мовою, мають труднощі з навігацією у процесі верифікації.
Технічні проблеми: Старші або менш технічно підковані користувачі стикаються з проблемами на онлайн-платформах.
Недостатня обізнаність: Деякі кредитори не усвідомлюють важливість дотримання вимог KYC.
Рішення для спрощення верифікації KYC
Для вирішення цих проблем кредитори можуть використовувати надійні інструменти та ресурси, розроблені для спрощення процесу KYC. До них належать:
Платформи з багатомовною підтримкою для подолання мовних бар'єрів.
Зручні інтерфейси для менш технічно підкованих осіб.
Інформаційні кампанії для підвищення обізнаності кредиторів про важливість дотримання вимог KYC.
Відповідність регуляторним вимогам і заходи боротьби з відмиванням грошей
Суворі процедури KYC FTX виникли через попередні недоліки у перевірці клієнтів під керівництвом колишнього керівництва. Крах платформи виявив значні прогалини у відповідності, що спонукало до більш жорсткого підходу для запобігання майбутнім проблемам.
Чому відповідність важлива
Відповідність регуляторним вимогам — це не лише юридична необхідність, але й захист для кредиторів. Дотримуючись законів AML і впроваджуючи надійні заходи KYC, FTX прагне відновити довіру та забезпечити справедливий процес повернення коштів.
Плани відновлення та розподіл активів
З $11,4 мільярда, які вже відновлено, план повернення коштів FTX дає кредиторам промінь надії. Процес розподілу має розпочатися 30 травня 2025 року, з пріоритетом для верифікованих претензій. Хоча шлях до відновлення сповнений викликів, продовжений термін KYC надає кредиторам шанс зберегти свої претензії.
Основні висновки для кредиторів
Завершіть процес KYC до терміну 1 червня 2025 року.
Будьте пильними щодо шахрайської діяльності на вторинному ринку.
Використовуйте надійні інструменти та ресурси для навігації у процесі верифікації.
Висновок: Захистіть свою претензію, поки не пізно
Продовжений термін KYC — це критична можливість для кредиторів FTX захистити свої претензії та повернути свої кошти. З $2,5 мільярда під загрозою ставки не можуть бути вищими. Завершивши процес верифікації, залишаючись обізнаними про ризики шахрайства та використовуючи доступні ресурси, кредитори можуть подолати складнощі процесу повернення коштів і повернути свої активи.
© OKX, 2025. Цю статтю можна відтворювати або поширювати повністю чи в цитатах обсягом до 100 слів за умови некомерційного використання. Під час відтворення або поширення всієї статті потрібно чітко вказати: «Ця стаття використовується з дозволу власника авторських прав © OKX, 2025». Цитати мають наводитися з посиланням на назву й авторство статті, наприклад: «Назва статті, [ім’я та прізвище автора, якщо є], © OKX, 2025». Деякий вміст може бути згенеровано інструментами штучного інтелекту (ШІ) або з їх допомогою. Використання статті в похідних і інших матеріалах заборонено.
