Что такое KYC: чего ожидать и почему проверка важна

Что такое KYC и почему ее нужно пройти?

KYC (знай своего клиента) — это процесс регулирования и безопасности, который финансовые учреждения используют для проверки личности пользователей. Это ключевой шаг для поддержания безопасности, прозрачности и законности платформы.

Вот что дает KYC:

• Вы подтверждаете свою личность.

• Мы соблюдаем международные финансовые нормативные предписания и законы о борьбе с отмыванием денег (AML).

• Вы защищаете аккаунт и сообщество от мошенничества, кражи личных данных и других незаконных действий.

Независимо от того, покупаете ли вы криптовалюту, переводите средства или пользуетесь продвинутыми функциями, прохождение проверки KYC упрощает этот процесс и делает его более безопасным.

Проходить верификацию KYC нужно пройти только один раз?

Не совсем.

KYC — это не одноразовое задание, а непрерывный процесс, который меняется в соответствии с вашим использованием аккаунта и изменениями в законодательстве. Первоначальная верификация включает основы, но вас могут просить о следующем:

• Периодически обновлять информацию, особенно если у вашего удостоверения личности истек срок, если нормативные предписания изменились.

• Предоставлять дополнительные документы при повышении уровня активности или значительном изменении шаблонов поведения на платформе.

• Отвечать на вопросы в рамках более глубокого процесса расширенной комплексной проверки (EDD).

KYC помогает поддерживать актуальность профиля и обеспечивает безопасность аккаунта.

Какие действия связаны с KYC?

KYC включает несколько уровней верификации в зависимости от вашей деятельности, региона и профиля риска. Вот что может входить в проверку:

1. Верификация личности

• Загрузите четкую фотографию удостоверения личности государственного образца (паспорт, государственное удостоверение личности или водительское удостоверение).

• Сделайте селфи в реальном времени или используйте распознавание лица в соответствии со своим удостоверением личности.

• Система проверяет действительность документов и подделку с помощью безопасных инструментов верификации.

2. Комплексная проверка пользователей (CDD)

• Поделитесь основными данными, включая:

  • вашу профессию;

  • источник дохода;

  • как вы планируете использовать платформу (например, торговать, вносить активы в стейкинг, хранить активы).

• Эти сведения помогают улучшать услуги и обнаруживать аномальное поведение.

3. Расширенная комплексная проверка (EDD)

• Если ваш аккаунт помечен по причине повышенного риска (например, вы проводите транзакции с высоким объемом или являетесь политически значимым лицом), мы можем запросить:

  • подтверждение адреса проживания (счет за коммунальные услуги, выписку из банка);

  • источник средств или капитала (например, расчетные листы, деловые документы).

• Этот шаг обеспечивает прозрачность и соответствие более строгим нормативным требованиям.

4. Активное отслеживание

• Мы следим за вашими действиями в аккаунте в реальном времени с помощью передовых систем.

• Если мы обнаружим необычную транзакцию или поведение, то можем связаться с вами для уточнения деталей.

• Это поможет остановить мошенников до того, как они обманут вас.

5. Обновление данных KYC

• Вы можете быть предложено повторно подтвердить или обновить данные, особенно если истек срок действия вашего удостоверения личности или изменилось законодательство вашего региона.

6. Периодический анализ

• Мы регулярно проверяем, совпадает ли ваша текущая активность с первоначальным профилем.

• Это помогает нам выявлять несоответствия и укреплять целостность платформы.

Почему мне снова предлагают пройти верификацию?

Повторная проверка личности не говорит о наличиии проблем. Это рутинная часть KYC. Вас могут попросить снова пройти верификацию в следующих случаях:

• для защиты аккаунта;

• для предотвращения несанкционированного доступа и финансового мошенничества;

• для обеспечения соответствия обновленным местным и международным нормативным предписаниям.

Ваши данные шифруются и обрабатываются в соответствии с законами о защите данных, включая GDPR и другие мировые стандарты.

Что будет дальше с KYC?

Мы постоянно улучшаем верификацию KYC, чтобы делать ее быстрее, безопаснее и удобнее. Вот, что можно ожидать в будущем:

• Более быстрой обработки с помощью автоматизации и верификации на основе ИИ.

• Повышенной безопасности с помощью шифрованного хранилища и инструментов распознавания лиц.

• Обновления, ориентированного на конфиденциальность и минимизирующего нежелательное воздействие на данные.

• Более широкой поддержки международных типов удостоверений личности и варианты региональной верификации.

По мере развития нормативных предписаний будет развиваться и KYC. Мы стремимся обеспечивать удобство и безопасность.