Cena USDS Stablecoin

Tytuł oryginalny: "Po Sparku, Sky stawia na Grove, debiutuje RWA up-start?" 》 Źródło: Alex Liu, Foresight News Ekosystem Sky (dawniej MakerDAO) uruchomił Grove Finance, nowy zdecentralizowany protokół finansowy, 25 czerwca i otrzymał początkową dotację w wysokości 1 miliarda dolarów od ekosystemu Sky w celu napędzania inwestycji w tokenizowane aktywa kredytowe, głównie zabezpieczone bony kredytowe (CLO). Grove jest inkubowany przez Grove Labs, oddział instytucji blockchain Steakhouse Financial, a jego współzałożycielami są między innymi Mark Phillips, Kevin Chan i Sam Paderewski. Główny zespół ma bogate doświadczenie w tradycyjnych finansach i DeFi i pracował dla Deloitte, Citigroup, BlockTower, Hildene i innych instytucji. Steakhouse Financial wcześniej odgrywał kluczową rolę we wprowadzaniu aktywów świata rzeczywistego (RWA) do ekosystemu Sky, więc uruchomienie Grove jest postrzegane jako kolejna ważna próba Sky połączenia bardziej tradycyjnych rynków kredytowych z DeFi. Pozycjonowanie produktów i architektura technologiczna Grove Grove jest zaangażowany w budowę "infrastruktury kredytowej klasy instytucjonalnej", która funkcjonalnie łączy zdecentralizowane finanse z regulowanym tradycyjnym rynkiem aktywów kredytowych. Protokół umożliwia projektom DeFi i zarządzającym aktywami kierowanie nieaktywnych funduszy przez zarządzanie on-chain w celu inwestowania w produkty kredytowe, które przeszły ścisłą zgodność (obecnie koncentrując się na strategiach CLO o ratingu AAA) w celu uzyskania zysków niezależnych od zmienności rynku kryptowalut. Według doniesień, ekosystem Sky zainwestuje kapitał początkowy w fundusz CLO Strategy Fund (JAAA) o ratingu AAA Anemoy, zarządzany przez Janusa Hendersona (Aberdeen Standard Investments), który został uruchomiony we współpracy z platformą Centrifuge i jest pierwszą strategią CLO o ratingu AAA, która jest zbywalna w łańcuchu. Grove Protocol działa w formie open-source, bez nadzoru, mając na celu zbudowanie "tradycyjnego kanału kapitału finansowego DeFi" w celu poprawy efektywności kapitałowej, zmniejszenia tarć transakcyjnych oraz zapewnienia programowych i zdywersyfikowanych możliwości alokacji funduszy dla zarządzających aktywami i protokołów DeFi. Zgodnie z oficjalnymi informacjami, Grove może ustanowić nowe globalne kanały dystrybucji dla zarządzających aktywami, zapewnić wysokiej klasy partnerstwa kapitałowe w łańcuchu dla różnych protokołów/DAO oraz zwiększyć wiarygodność i zrównoważony rozwój całego ekosystemu DeFi. Krótko mówiąc, architektura technologiczna Grove obraca się wokół zarządzania on-chain i zautomatyzowanego kierowania kapitału, przekształcając stablecoiny lub inny bezczynny kapitał utrzymywany przez protokoły kryptowalutowe w inwestycje w aktywa kredytowe klasy instytucjonalnej w celu optymalizacji zwrotów i ryzyka. Podobieństwa i różnice między Grove i Sparkiem Protokół Spark w ekosystemie Grove i ekosystem Sky należą do autonomicznej podjednostki (subDAO, znanej również jako "Star") w ramach planu transformacji "Endgame" MakerDAO (Sky), ale pozycjonowanie i mechanizm tych dwóch są oczywiście różne. Uruchomiony w 2023 roku Spark jest pierwszym ekosystemem Star in the Sky, wyposażonym w silnik przychodów "stablecoiny + RWA". Opierając się na rezerwie stablecoinów DAI/USDS wydanej przez Sky, Spark wprowadził na rynek produkty takie jak SparkLend, Spark Savings i Spark Liquidity Layer (SLL). Użytkownicy mogą wpłacać USDS, USDC lub DAI, aby uczestniczyć w pożyczkach lub dochodach z gospodarstw rolnych, a także alokować środki do pul aktywów, takich jak pożyczki DeFi, pożyczki CeFi i tokenizowane obligacje skarbowe za pośrednictwem dynamicznego silnika ryzyka, aby uzyskać stosunkowo stabilny dochód. Wdrażany w wielu łańcuchach, Spark zarządza obecnie ponad 3,5 miliarda dolarów płynności stablecoinów i uruchomił swój natywny token zarządzania, SPK (i został zrzucony do społeczności), w którym użytkownicy mogą zdobywać dodatkowe nagrody, stakując SPK, uczestnicząc w zarządzaniu i Community Boost. Kładąc nacisk na przejrzystość i możliwość audytu, zespół Spark dąży do osiągnięcia nieco wyższego poziomu zwrotu niż amerykańskie obligacje skarbowe, aby zaspokoić zapotrzebowanie na zwroty skorygowane o ryzyko W przeciwieństwie do tego, Grove jest bardziej skoncentrowany na dużych ilościach kredytów klasy instytucjonalnej. Pierwsze wdrożenie w wysokości 1 miliarda USD w celu połączenia się z funduszem CLO Aberdeen o ratingu AAA pokazuje, że Grove kieruje swoją ofertę do użytkowników o większych wymaganiach kapitałowych i wyższych wymaganiach dotyczących stabilności dochodów, takich jak zarządzający aktywami i protokoły DeFi. Grove został właśnie uruchomiony i jest za wcześnie na uruchomienie tokena zarządzania, a jego mechanizm motywacyjny znajduje odzwierciedlenie głównie w umożliwieniu projektom DeFi "rewitalizacji niewykorzystanych rezerw i uzyskania zwrotów z aktywów wyższej jakości". Mówiąc prościej, Spark może być postrzegany jako produkt dochodowy ekosystemu Sky dla zwykłych posiadaczy stablecoinów, podczas gdy Grove to protokół infrastrukturalny, który buduje kanały kredytowe on-chain dla dużych projektów i instytucji. Oba są częścią strategii "Endgame" Sky, która koncentruje się na wprowadzaniu rzeczywistych aktywów w łańcuchu: Spark wzbogaca zyski ze stablecoinów o RWA, takie jak obligacje skarbowe, a Grove wzbogaca alokację aktywów DeFi o aktywa kredytowe, takie jak pożyczki zabezpieczone. Można zauważyć, że Grove jest na ścieżce RWA, skupiając się na ukończeniu instytucjonalnej układanki kredytowej poza systemem Spark. Link do oryginalnego artykułu

Farming SPK z USDS i nagrody SPK za stakowanie SKY startują w przyszłym tygodniu z tą propozycją!

Autor: Alex Liu, Foresight News Ekosystem Sky (dawniej MakerDAO) uruchomił Grove Finance, nowy zdecentralizowany protokół finansowy, 25 czerwca i otrzymał początkową dotację w wysokości 1 miliarda dolarów od ekosystemu Sky w celu napędzania inwestycji w tokenizowane aktywa kredytowe, głównie zabezpieczone bony kredytowe (CLO). Grove jest inkubowany przez Grove Labs, oddział instytucji blockchain Steakhouse Financial, a jego współzałożycielami są między innymi Mark Phillips, Kevin Chan i Sam Paderewski. Główny zespół ma bogate doświadczenie w tradycyjnych finansach i DeFi i pracował dla Deloitte, Citigroup, BlockTower, Hildene i innych instytucji. Steakhouse Financial wcześniej odgrywał kluczową rolę we wprowadzaniu aktywów świata rzeczywistego (RWA) do ekosystemu Sky, więc uruchomienie Grove jest postrzegane jako kolejna ważna próba Sky połączenia bardziej tradycyjnych rynków kredytowych z DeFi. Pozycjonowanie produktów i architektura technologiczna Grove Grove jest zaangażowany w budowę "infrastruktury kredytowej klasy instytucjonalnej", która funkcjonalnie łączy zdecentralizowane finanse z regulowanym tradycyjnym rynkiem aktywów kredytowych. Protokół umożliwia projektom DeFi i zarządzającym aktywami kierowanie nieaktywnych funduszy przez zarządzanie on-chain i inwestowanie w produkty kredytowe, które przeszły ścisłą zgodność (obecnie koncentrując się na strategiach CLO o ratingu AAA) w celu uzyskania zysków niezależnych od zmienności rynku kryptowalut. Według doniesień, ekosystem Sky zainwestuje kapitał początkowy w fundusz CLO Strategy Fund (JAAA) o ratingu AAA Anemoy, zarządzany przez Janusa Hendersona (Aberdeen Standard Investments), który został uruchomiony we współpracy z platformą Centrifuge i jest pierwszą strategią CLO o ratingu AAA, która jest zbywalna w łańcuchu. Grove Protocol działa w formie open-source, bez nadzoru, mając na celu zbudowanie "tradycyjnego kanału kapitału finansowego DeFi" w celu poprawy efektywności kapitałowej, zmniejszenia tarć transakcyjnych oraz zapewnienia programowych i zdywersyfikowanych możliwości alokacji funduszy dla zarządzających aktywami i protokołów DeFi. Zgodnie z oficjalnymi informacjami, Grove może ustanowić nowe globalne kanały dystrybucji dla zarządzających aktywami, zapewnić wysokiej klasy partnerstwa kapitałowe w łańcuchu dla różnych protokołów/DAO oraz zwiększyć wiarygodność i zrównoważony rozwój całego ekosystemu DeFi. Krótko mówiąc, architektura technologiczna Grove obraca się wokół zarządzania on-chain i zautomatyzowanego kierowania kapitału, przekształcając stablecoiny lub inny bezczynny kapitał utrzymywany przez protokoły kryptowalutowe w inwestycje w aktywa kredytowe klasy instytucjonalnej w celu optymalizacji zwrotów i ryzyka. Podobieństwa i różnice między Grove i Sparkiem Protokół Spark w ekosystemie Grove i protokół Spark w ekosystemie Sky należą do autonomicznej podjednostki (subDAO, znanej również jako "Star") w ramach planu transformacji "Endgame" MakerDAO (Sky), ale ich pozycjonowanie i mechanizm są oczywiście różne. Uruchomiony w 2023 roku Spark jest pierwszym ekosystemem Star in the Sky, wyposażonym w silnik przychodów "stablecoiny + RWA". Opierając się na rezerwie stablecoinów DAI/USDS wydanej przez Sky, Spark wprowadził na rynek produkty takie jak SparkLend, Spark Savings i Spark Liquidity Layer (SLL). Użytkownicy mogą wpłacać USDS, USDC lub DAI, aby uczestniczyć w pożyczkach lub dochodach z gospodarstw rolnych, a także alokować środki do pul aktywów, takich jak pożyczki DeFi, pożyczki CeFi i tokenizowane obligacje skarbowe za pośrednictwem dynamicznego silnika ryzyka, aby uzyskać stosunkowo stabilny dochód. Wdrażany w wielu łańcuchach, Spark zarządza obecnie ponad 3,5 miliarda dolarów płynności stablecoinów i uruchomił swój natywny token zarządzania, SPK (i został zrzucony do społeczności), w którym użytkownicy mogą zdobywać dodatkowe nagrody, stakując SPK, uczestnicząc w zarządzaniu i Community Boost. Kładąc nacisk na przejrzystość i możliwość audytu, zespół Spark dąży do osiągnięcia nieco wyższego poziomu zwrotu niż amerykańskie obligacje skarbowe, aby zaspokoić zapotrzebowanie na zwroty skorygowane o ryzyko W przeciwieństwie do tego, Grove jest bardziej skoncentrowany na dużych ilościach kredytów klasy instytucjonalnej. Pierwsze wdrożenie w wysokości 1 miliarda USD w celu połączenia się z funduszem CLO Aberdeen o ratingu AAA pokazuje, że Grove kieruje swoją ofertę do użytkowników o większych wymaganiach kapitałowych i wyższych wymaganiach dotyczących stabilności dochodów, takich jak zarządzający aktywami i protokoły DeFi. Grove został właśnie uruchomiony i jest za wcześnie na uruchomienie tokena zarządzania, a jego mechanizm motywacyjny znajduje odzwierciedlenie głównie w umożliwieniu projektom DeFi "rewitalizacji niewykorzystanych rezerw i uzyskania zwrotów z aktywów wyższej jakości". Mówiąc prościej, Spark może być postrzegany jako produkt dochodowy ekosystemu Sky dla zwykłych posiadaczy stablecoinów, podczas gdy Grove to protokół infrastrukturalny, który buduje kanały kredytowe on-chain dla dużych projektów i instytucji. Oba są częścią strategii "Endgame" Sky, która koncentruje się na wprowadzaniu rzeczywistych aktywów w łańcuchu: Spark wzbogaca zyski ze stablecoinów o RWA, takie jak obligacje skarbowe, a Grove wzbogaca alokację aktywów DeFi o aktywa kredytowe, takie jak pożyczki zabezpieczone. Można zauważyć, że Grove jest na ścieżce RWA, skupiając się na ukończeniu instytucjonalnej układanki kredytowej poza systemem Spark.

wojny meme na horyzoncie