USDD koers

🚨 USDD COLLATERAL CENTRALIZED 61% van de collateral van $USDD wordt nu vastgehouden in een enkele kluis, SA001-A, volledig gefinancierd door HTX. Deze nieuwe ‘Smart Allocator’ roept ernstige vragen op over de veronderstelde decentralisatie van de stablecoin. Dit is wat we weten... 🧵

Wat is Smart Allocator? USDD begint zelf geld te verdienen. Vandaag heb ik uit gewoonte de officiële website van USDD geopend en zag ik een update: er is een nieuwe navigatiebalk toegevoegd met de naam: Smart Allocator, slimme allocatie. Ik vroeg me af wat dit was. Na wat verder onderzoek ontdekte ik dat Smart Allocator een belangrijke verandering in het economische model van USDD is. Wat is Smart Allocator? Eenvoudig gezegd is het de eigen winststrategie van USDD, waarbij een deel van de fondsen in het protocol wordt geïnvesteerd in enkele stabiele DeFi- of leenprotocollen om rendement te genereren. Dit rendement wordt teruggegeven aan de gebruikers, waardoor het economische model gezonder en duurzamer wordt. Wat zijn de voordelen van Smart Allocator? 1/ Gezondere economie: In het verleden werden de stakingbeloningen van USDD gesubsidieerd door TRON DAO, aanvankelijk met 20% op basis van de uitgiftehoeveelheid, wat nu is afgesteld op 6%. Wanneer de slimme allocatie van USDD van start gaat, zal de afhankelijkheid van subsidies van TRON DAO direct verminderen, wat leidt tot een gezondere en duurzamere token-economie. 2/ Veiliger waarborgmechanisme: De meeste DeFi-protocollen of stablecoins op de markt kunnen de risico's niet aan en hebben geen waarborgmechanisme, maar USDD is anders. Dankzij het unieke PSM-mechanisme kunnen gebruikers op elk moment 1:1 uittreden, en Smart Allocator belooft dat in extreme situaties het kapitaal van de gebruikers niet wordt beïnvloed. Waar draait Smart Allocator momenteel? Volgens de gegevens op de officiële website van USDD is er momenteel in totaal 350,05 miljoen USDT toegewezen aan dit segment, waarvan 300 miljoen is toegewezen aan AAVE en 50 miljoen aan JustLend. Tegelijkertijd belooft USDD dat deze toewijzing altijd conservatief zal zijn, met prioriteit voor hoog liquide, marktgeteste en stabiele protocollen, en dat de strategie altijd kan worden aangepast. Wat is het verschil tussen Smart Allocator en andere stablecoin-strategieën? Eigenlijk zullen stablecoins uiteindelijk zelf winstgevend moeten worden; het is niet realistisch of gezond om altijd afhankelijk te zijn van subsidies om rendement te behalen. Ik zag in de officiële documentatie een horizontale vergelijking van de winststrategieën van drie stablecoins. Ten eerste, wat betreft de bron van de fondsen, komen USDD en MakerDAO beide uit de protocolreserves en dragen beide het risico van het protocol of de DAO, waardoor het kapitaal van de gebruikers niet verloren gaat. Dit is beter dan de strategieën van Frax en sommige CEX's, maar de protocolbeloningen van USDD zijn hoger dan die van MakerDAO. Ten tweede, wat betreft de strategie, is USDD volledig transparant over de bestemming van de protocolreserves, die volledig op de blockchain staan en openbaar zijn gemaakt op de officiële website. Dit is transparanter, veiliger en beter te reguleren dan de gedeeltelijke on-chain strategie van MakerDAO en de risicostrategie van Frax, evenals de volledig off-chain strategie van sommige CEX's. Kortom, dit is een verandering in de token-economie, waarbij de reservefondsen worden geïnvesteerd in laag-risico, hoog-liquide DeFi-protocollen, wat de gebruikers van USDD een duurzame winstmethode biedt in plaats van een zelf-subsidiërende aanpak. Dit bevestigt ook de stabiliteit en veiligheid van USDD, evenals de upgrade en aanpassing van de marktstrategie. @justinsuntron @usddio #TRONEcoStar