Dai Stablecoin Kurs

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Von Alex Liu, Foresight News Das Sky-Ökosystem (ehemals MakerDAO) startete am 25. Juni Grove Finance, ein neues dezentrales Finanzprotokoll, und erhielt vom Sky-Ökosystem einen Anfangszuschuss in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar, um Investitionen in tokenisierte Kreditwerte, hauptsächlich Collateralized Loan Vouchers (CLOs), voranzutreiben. Grove wird von Grove Labs, einer Abteilung der Blockchain-Institution Steakhouse Financial, gegründet, und zu den Mitbegründern gehören unter anderem Mark Phillips, Kevin Chan und Sam Paderewski. Das Kernteam verfügt über einen umfangreichen Hintergrund in traditionellen Finanzen und DeFi und hat für Deloitte, Citigroup, BlockTower, Hildene und andere Institutionen gearbeitet. Steakhouse Financial hat in der Vergangenheit eine Schlüsselrolle dabei gespielt, reale Vermögenswerte (RWAs) in das Sky-Ökosystem zu bringen, so dass die Einführung von Grove als ein weiterer wichtiger Versuch von Sky angesehen wird, traditionellere Kreditmärkte mit DeFi zu verbinden. Die Produktpositionierung und Technologiearchitektur von Grove Grove hat sich zum Ziel gesetzt, eine "Kreditinfrastruktur auf institutioneller Niveau" aufzubauen, die das dezentrale Finanzwesen funktional mit dem regulierten traditionellen Kreditmarkt verbindet. Das Protokoll ermöglicht es DeFi-Projekten und Vermögensverwaltern, ungenutzte Gelder durch die On-Chain-Governance zu leiten und in Kreditprodukte zu investieren, die einer strikten Einhaltung unterzogen wurden (derzeit mit Schwerpunkt auf AAA-bewerteten CLO-Strategien), um Renditen zu erzielen, die unabhängig von der Volatilität des Kryptomarktes sind. Berichten zufolge wird das Sky-Ökosystem Startkapital in den von Janus Henderson (Aberdeen Standard Investments) verwalteten Anemoy AAA-bewerteten CLO Strategy Fund (JAAA) investieren, der in Partnerschaft mit der Zentrifugenplattform aufgelegt wurde und die erste CLO-Strategie mit AAA-Rating ist, die on-chain handelbar ist. Das Grove-Protokoll arbeitet in einer Open-Source-Form ohne Verwahrung mit dem Ziel, einen "traditionellen DeFi-Finanzkapitalkanal" aufzubauen, um die Kapitaleffizienz zu verbessern, Transaktionsreibungsverluste zu reduzieren und programmatische und diversifizierte Fondsallokationsmöglichkeiten für Vermögensverwalter und DeFi-Protokolle bereitzustellen. Offiziellen Angaben zufolge kann Grove neue globale Vertriebskanäle für Vermögensverwalter etablieren, High-End-On-Chain-Kapitalpartnerschaften für verschiedene Protokolle/DAOs bereitstellen und die Glaubwürdigkeit und Nachhaltigkeit des gesamten DeFi-Ökosystems verbessern. Kurz gesagt, die Technologiearchitektur von Grove dreht sich um On-Chain-Governance und automatisiertes Kapitalrouting, wodurch Stablecoins oder anderes ungenutztes Kapital, das von Kryptoprotokollen gehalten wird, in institutionelle Kreditanlagen umgewandelt werden, um Renditen und Risiken zu optimieren. Ähnlichkeiten und Unterschiede zwischen Grove und Spark Das Spark-Protokoll im Grove-Ökosystem und das Spark-Protokoll im Sky-Ökosystem gehören beide zur autonomen Untereinheit (subDAO, auch bekannt als "Star") im Rahmen des "Endgame"-Transformationsplans von MakerDAO (Sky), aber die Positionierung und der Mechanismus der beiden sind offensichtlich unterschiedlich. Spark wurde 2023 eingeführt und ist das erste Star in the Sky-Ökosystem mit einer Umsatzmaschine aus "Stablecoins + RWAs". Basierend auf der von Sky ausgegebenen DAI/USDS-Stablecoin-Reserve hat Spark Produkte wie SparkLend, Spark Savings und Spark Liquidity Layer (SLL) auf den Markt gebracht. Benutzer können USDS, USDC oder DAI einzahlen, um an Krediten oder landwirtschaftlichen Erträgen teilzunehmen, und Mittel über die dynamische Risiko-Engine Vermögenspools wie DeFi-Krediten, CeFi-Krediten und tokenisierten Staatsanleihen zuweisen, um ein relativ stabiles Einkommen zu erzielen. Spark wird über mehrere Chains hinweg eingesetzt, verwaltet derzeit mehr als 3,5 Milliarden US-Dollar an Stablecoin-Liquidität und hat seinen nativen Governance-Token SPK eingeführt (und per Airdrop an die Community abgeworfen), wo Nutzer zusätzliche Belohnungen verdienen können, indem sie SPK einsetzen, an Governance teilnehmen und Community Boost betreiben. Mit dem Schwerpunkt auf Transparenz und Überprüfbarkeit strebt das Spark-Team ein etwas höheres Renditeniveau als US-Staatsanleihen an, um den Bedarf an risikobereinigten Renditen zu decken Im Gegensatz dazu konzentriert sich Grove eher auf große Mengen an institutionellen Krediten. Der erste Einsatz von 1 Milliarde US-Dollar für die Verbindung mit dem AAA-bewerteten CLO-Fonds von Aberdeen zeigt, dass Grove auf Nutzer mit größerem Kapital und höheren Anforderungen an die Einkommensstabilität abzielt, wie z. B. Vermögensverwalter und DeFi-Protokolle. Grove wurde gerade erst auf den Markt gebracht, und es ist noch zu früh, um einen Governance-Token auf den Markt zu bringen, und sein Anreizmechanismus spiegelt sich hauptsächlich darin wider, dass DeFi-Projekte "ungenutzte Reserven wiederbeleben und Renditen auf höherwertige Vermögenswerte erzielen können". Einfach ausgedrückt kann Spark als Renditeprodukt des Sky-Ökosystems für gewöhnliche Stablecoin-Inhaber angesehen werden, während Grove ein Infrastrukturprotokoll ist, das On-Chain-Kreditkanäle für Großprojekte und Institutionen aufbaut. Beide sind Teil der "Endgame"-Strategie von Sky, die sich auf die Einführung von realen Vermögenswerten in der Kette konzentriert: Spark reichert die Renditen von Stablecoins mit RWAs wie Treasuries an, und Grove bereichert die DeFi-Asset-Allokation mit Kreditwerten wie besicherten Krediten. Es ist zu erkennen, dass Grove auf dem RWA-Kurs ist und sich darauf konzentriert, das Puzzle der institutionellen Kredite außerhalb des Spark-Systems zu vervollständigen.